Банк России направил кредитным организациям методические рекомендации с требованием усилить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных.
Регулятор подчеркнул, что такие операции могут свидетельствовать о попытках легализации доходов, полученных преступным путём, поэтому требуется более тщательный мониторинг.
В рекомендациях ЦБ банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки как для физических лиц, так и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
- Ежедневный анализ операций по внесению наличных.
- Выявление и фокус на признаках, типичных для отмывания денег.
- При необходимости — дополнительная проверка источников происхождения средств.
- Меры не распространяются на клиентов, по которым есть документально подтверждённая информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках средств.
Рекомендации направлены на снижение рисков финансовых преступлений; кредитные организации могут ужесточить процедуру подтверждения происхождения крупных сумм наличных.
