Закон о лимитах поступлений для клиентов с подозрительной активностью
Подозрительные операции могут привести к ограничению поступлений на счёт до 30 тысяч рублей в месяц.
Если оценка банка совпадает с информацией ЦБ, ограничения вступят в силу не позднее следующего рабочего дня. Ограничения могут действовать до года, а при повторном выявлении подозрительных операций в течение трёх лет после снятия — два года. Документы клиента для пересмотра решения будут рассматриваться до семи рабочих дней.
Официальная цель — борьба с теневыми расчётами. Но ошибка может обернуться задержкой оплаты за работу или переводам родственникам. Придётся объяснять происхождение денег, пока повседневные расходы никуда не исчезают.
Держите часть денег наличными на случай сбоев связи или недоступности карты: наличные пригодятся для покупки продуктов и лекарств.
