Коротко о главном
Власти предлагают ввести единую антиотмывочную систему регулирования для всех участников крипторынка: полную идентификацию клиентов, обязательный контроль за крупными операциями и механизмы ограничения для высокорисковых клиентов.
Идентификация клиентов (KYC)
Все новые участники крипторынка обязаны будут проводить полную идентификацию клиентов — установление сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Действующие клиенты, выходящие на крипторынок, должны будут пройти дополнительную доидентификацию.
Делегирование идентификации и роль банков
Цифровым депозитариям и криптообменникам дадут право делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг. При наличии обоснованных подозрений в отмывании или финансировании терроризма депозитарии смогут отказать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору.
Контроль операций и пороговые значения
Появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами. О проведённых операциях необходимо будет информировать Росфинмониторинг; пороговое значение для отчётности — от одного миллиона рублей.
Travel rule и сопровождение переводов
Цифровые депозитарии будут обязаны сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав, предоставляя информацию как об отправителе, так и о получателе в соответствии с требованием о сопровождении информационных переводов (travel rule).
Интеграция с платформой Банка России
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента». Банк будет передавать оценку юридических лиц — в свою очередь депозитарии обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Сроки и возможные последствия
Базовый законопроект предполагается принять до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу, без длительного переходного периода, поэтому компаниям рекомендуется уже сейчас готовиться к новым правилам.
Если к очередной оценке FATF в 2028 году Россия не выполнит международные требования, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации с соответствующими экономическими и финансовыми последствиями.
