Банк России включил перевод себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей в перечень признаков возможного мошенничества.
Всего регламент содержит ряд критериев, которыми банки могут руководствоваться при выявлении подозрительных операций при снятии наличных. В числе признаков:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время суток, на непривычную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершают операции, или наличие на нём вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Эти признаки служат индикаторами для проведения дополнительной проверки и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
